TDL研修プロジェクトVol.60
3/19(金) 17:00-18:30
オコスモ1級FP技能士事務所
代表による
誰でも1万円からできる!?
中級編 老後のための資産運用
今回は中級編ということで
実際の運用に関して学びました♪
【研修内容】
《1》新潟貯蓄銀行
"100年定期預金"のお話
・大正天皇の
「御即位大礼記念」として発行
年利6%、期間100年
1915年/120円(年収)
⇩
2015年/40,690円(払い戻し)
100年でモノの価値が1600倍に
現金にもリスクがある！
・現金の強いところ
→1円は1円(価格がが変動しない)
・現金の弱いところ
→モノの価値の上昇に弱い
普通預金だけでは足りない
リスクは分散させる
《2》みんなはどう投資している？
NISAのメリットも！
年間の赤字40万円
×
90歳までの年数30年
＝
不足見込み1,200万円
・分散、つみたて投資
時間分散(一括投資/つみたて投資)
対象の分散(株式/預金 など)
物価の上昇は起こり続け
現金の価値は下がっていく
⇩
対象を分ける
日本だけではなく世界中で分散
・つみたてNISA
難しい知識が不要
運用先が信頼できる
《3》メリットも多いiDeCoのススメ！
・個人型確定拠出年金(iDeCo)
投資先→投信・保険・定期預金
引き出し→60歳以降
投資時→所得税・住民税が下がる
《4》まとまった資金がある方の
運用方法
・ローリスク、ローリターン
預金
定期預金
・ミドルリスク、ミドルリターン
投資信託
外国債券
国内債券
・ハイリスク、ハイリターン
外国株式
国内株式
FX(外国為替)→短期取引
《5》あなたの運用戦略を決めてみよう
・4分散
国内債券
外国債券
国内株式
外国株式
・8分散(人気)
国内株式
先進国株式
新興国株式
国内債券
先進国債券
新興国債券
国内リート(不動産)
先進国リート(不動産)
などなど
盛りだくさんの90分
中級編ということでしたが
専門的な内容が多く
終始皆さん真剣な眼差しで
聞いていました
NISAやiDeCoの紹介から
人気の運用方法まで！
とにかく『分散』が大事とのことですので
預金だけではなく
実際に投資を考えてみよう
という声が多数あがりました
この研修が少しでも
皆様の今後のお役に立てば. . .
と思います♪
本日もありがとうございました✨
↓研修の詳しいご案内
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